一、经典案例
近日,客户麦女士来到民生银行东莞常平支行办理业务,非常焦急的向我行员工咨询如何使用柜员机存款,以及如何使用微信支付充值转账等,在与客户核实信息时,服务经理发现客户一直用手机与对方通话中,且神色惊慌,种种行为迹象都表明客户被操控指引办理各种业务,于是便询问客户转账收款方的情况,客户回答转给京东客服,服务经理听后判定客户遇到了电信诈骗,第一时间通知支行监控岗,支行监控岗了解情况后立即致电110,并向支行领导、保卫经理、分行保卫部及分行反洗钱中心汇报。同时服务经理在厅堂巧妙的通过与客户沟通业务的方式,拖延其办理业务的时间,约10分钟后,常平派出所警察人员来到支行,对客户的情况进行核实,随后将客户带回派出所进一步协助调查。经向公安机关了解,该客户是遇到“京东客服保证金陷阱”的电信诈骗。
二、案例分析
在客户办理业务过程中存在以下疑点:
1.咨询如何使用自助设备存款以及后续如何微信支付转账,此种“先存款后立即转账”行为引起关注,且客户神情焦急。
2.与网点人员沟通时该客户全程使用手机通话,疑似被人操控办业务。
3.网点人员询问收款方情况,客户回答是“京东客服”,疑似遇到电信诈骗。
三、风险提示
1.加强对异常转账行为的关注,通过多渠道了解客户转账的真实用途,从源头上防范资金风险。
2.加强警银联动,履行社会责任。对于疑似遭遇电信诈骗的客户应积极协助其报警,交由公安机关进一步调查,守好客户钱袋子。(来源:民生银行广州分行)